[Q213-Q230] CAMS日本語認証試験の問題集解答を提供しています [2023年10月]

CAMS日本語認証試験の問題集解答を提供しています [2023年10月]

更新されたCAMS日本語試験練習テスト問題

質問 # 213

A. Option B
B. Option D
C. Option A
D. Option C

正解：A、B

質問 # 214
コンプライアンス担当者は、コルレス銀行関係をカバーする手順を変更しようとしています。コレスポンデントバンキングに関するヴォルフスブルクの原則に基づいて、どの3つが推奨されますか？ 3つの答えを選んでください

A. 規制状況とクライアントの履歴の評価
B. 中央銀行および地域開発銀行のリスクベースの格付け
C. セントの定期的なリスクベースのレビュー
D. シェルバンクへの製品またはサービスの提供の禁止

正解：A、C、D

質問 # 215
マネーロンダリングは、どのような状況で、洗濯業者が汚い資金を投資しているために、国の通貨と金利に悪影響を及ぼしますか？

A. 高い収益率を得るのではなく、資金を隠す方法に投資する
B. 彼らは彼らの資金が合法的に見えるようにする方法として合法的な会社に投資します
C. 彼らは意図的に料金を操作する秘密の避難所でシェル企業に投資します
D. 収益率の高いリスクの高いベンチャー企業に投資します

正解：D

質問 # 216

A. Option C
B. Option A
C. Option B
D. Option D

正解：A

質問 # 217
英国の不動産業者には、ロンドン郊外にある投資不動産として3,000万ユーロ相当のマンションを購入することに興味がある3人の外国人クライアントがいます。クライアントは銀行に名前を提供することを望んでいません。クライアントは、プライバシー上の理由から、3つの民間企業の名前で購入することを望んでいます。この計画は、ロンドンの銀行にある別の民間企業の名義の口座に資金を振り込むことです。
エージェントがこの潜在的な購入についてさらに議論するのを止めるには、どの警告が必要ですか？

A. クライアントは、民間企業の名前で行われるために購入したい
B. クライアントは銀行に名前を提供したくない
C. クライアントはE30百万の購入に必要な資金を持っています
D. クライアントは外国人です

正解：B

質問 # 218
顧客は15,000ドル相当のチップをカジノに持ち込み、さまざまなゲームをプレイします。顧客は残りのすべてのチップを償還し、収益の無関係な第三者への電信送金を要求します。
マネーロンダリングを示す2つの赤い旗とは何ですか？（2つ選択してください。）

A. キャッシュアウトする前にさまざまなゲームをプレイする
B. 残りのチップをすべて引き換えるお客様
C. 15,000ドル相当のチップをカジノに持ち込む
D. 関係のない第三者への電信送金のリクエスト

正解：B、D

質問 # 219
マネーロンダリング防止の専門家は、大規模な多国籍銀行に雇用されています。銀行は、さまざまな国へのサービスの拡大を担当する国際部門を開設する予定です。新しい国際部門の責任者は、専門家に銀行の拡大計画に関連するリスクを評価するよう依頼しました。次の資料のどれを参照として含めるべきですか？

A. アメリカ愛国者法
B. バーゼル銀行監督委員会が発行した銀行の顧客デューデリジェンス
C. エグモントグループの目的声明
D. 財務アクションタスクフォース40の推奨事項

正解：A、B、D

質問 # 220
金融行動タスクフォース40勧告に基づくテロ行為への資金提供に関して、各国はどのような行動を取るべきですか？

A. 反対
B. 起訴
C. 犯罪化
D. 制裁

正解：C

質問 # 221
ヴォルフスブルクのプライベートバンキングに関する原則に従って、必要な追加の勤勉さとして顧客を定義するための指標となる3つの状況はどれですか？ 3つの答えを選んでください

A. マネーロンダリングの影響を受けやすいことが知られている事業活動に従事している人
B. AML基準が不十分な国からの資金を所有している人
C. 政治的露出者（PEP）であると判断された人
D. コルレス銀行関係から資金を受け取る人

正解：A、B、C

質問 # 222
法執行機関は、金融機関の顧客の財務記録へのアクセスをどの2つの状況で許可されますか？（2つ選択してください。）

A. 疑わしいトランザクションレポートで名前が付けられている場合
B. 顧客の調査がメディアで公開されている場合
C. 法執行機関が法的召喚状または召喚状を提供する場合
D. 法執行機関がマネーロンダリングを疑う状況証拠を持っている場合

正解：C、D

質問 # 223
顧客は農産物の輸出事業を営んでいます。カリブ海地域への販売から長年にわたって着実に成長しています。先月、この顧客の口座残高に突然の増加が見られました。マネーロンダリング防止の専門家はどのような理由で不審な取引報告書を作成する必要がありますか？

A. 電信送金は、Financial Action Task Force加盟国から来ています。
B. トラベラーズチェック（小切手）は、非協力国および準州への旅行用に購入されました。
C. クライアントは、機関に助言することなく住所を変更しました。
D. アクティビティの増加は、マネーデポジットによるものです。

正解：C

質問 # 224
確立されたマネーロンダリング防止の文化とプログラムを伝え、強化する日々の責任を負っているのは誰ですか？

A. ビジネスライン
B. 取締役会
C. 上級管理職
D. コンプライアンス担当者

正解：D

質問 # 225
疑わしい取引レポートの裏付け文書の金融機関による法執行機関への開示に関して、真実は何ですか？

A. 金融機関は、アカウント所有者にリクエストを通知できます
B. ドキュメントはメールを使用してできるだけ早く提供する必要があります
C. リクエストが法執行機関の代表者からのものであることを確認します
D. リリースされたすべてのドキュメントのコピーもアカウント所有者の弁護士に提供する必要があります

正解：C

質問 # 226
金融機関（FI）が調査を行う際の主な目的はどれですか？

A. すべてのドキュメントを保管してください
B. お金の動きを追跡する
C. ポリシーと手順を最新の状態に保つ
D. 顧客を知る

正解：C

質問 # 227
リスクの高い顧客向けの強化されたデューデリジェンス（EDD）の一環として、どの情報を収集する必要がありますか？

A. 出張での旅行の計画
B. 婚姻状況の変化の説明
C. 個人的な参照
D. アカウントを管理している個人の詳細

正解：D

解説：
Reference: https://sanctionscanner.com/knowledge-base/customer-due-diligence-cdd-15

質問 # 228
生命保険事業との関係において、第三欧州指令は、加盟国が取引関係が確立された後、どのイベントの前に受益者の身元確認を保険の下で許可することができると述べています。

A. 購入したポリシーのプレミアム支払いが受け入れられた時点またはその前
B. 支払い時または支払い前、または受益者がポリシーに基づいて権利を行使しようとする前
C. ポリシーの下で確立される関係の30日前またはそれ以前
D. 保険会社が受益者に保険証書を発行する前または発行する前

正解：A

質問 # 229
金融機関のマネーロンダリング防止スペシャリストは、2004年以降、特定の個人のすべての取引記録を提供するための法的要求を受け取っています。
1. 2004年以降のその個人の月次明細書および取引活動。
2. 2004年以降のその個人のすべての電信送金。
3. 2004年以降にその個人が開設したアカウントの署名カード。
4. 2004年以降のその個人のすべての証券取引活動。