[2023年04月] 実際問題を使ってCAMS日本語無料問題集サンプルと問題と練習テストエンジン
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質問 # 57
外国資産管理局 (OFAC) が認可した関連取引が、そうでなければ禁止されるのはいつ許可されますか?
- A. 取引が処理される前に、連邦銀行規制当局が OFAC の承認を提供した場合のみ
- B. 制裁関連のリスクをレビューする堅牢な内部 OFAC 監査プロセスを経た後
- C. OFAC ライセンス プロセスを通じて、取引が米国の政策目標を損なうものではないことを確認します。
- D. 銀行の取締役会が、制裁関連の取引に対する OFAC のリスク アペタイトを承認した場合
正解：C
解説：
Explanation
The Office of Foreign Assets Control (OFAC) administers and enforces economic sanctions programs [1][2], which are designed to protect US national security, foreign policy, and economic interests. Transactions that would otherwise be prohibited can be allowed through an OFAC licensing process, in which the OFAC evaluates the request to determine that the transaction does not undermine US policy objectives.
質問 # 58
特定の従業員が召喚令状または令状の結果として法執行機関によって調査中であることに機関が気付いたとき、どのステートメントが真実ですか？
- A. いかなる状況においても、従業員が転倒する恐れがあるため、法執行機関の同意なしに従業員に機関から面接することはできません。
- B. 独立した調査で従業員にインタビューする根拠が提供された場合、従業員にインタビューすることができ、必要に応じて、調査中であることを通知せずに終了した購入
- C. 従業員は面接を受けることができ、調査の通知を受けるだけでなく、犯罪の深刻さを示し、従業員の十分な注意と協力を得ることができます。
- D. 研究所は雇用主として、法執行機関による調査中の従業員に通知する義務があります。購入は令状または召喚状が受領されたことを通知してはなりません。
正解：B
質問 # 59
セキュリティブローカーディーラー業界のどの2つの側面がマネーロンダリングへの露出を増やしていますか？ 2つの答えを選んでください
- A. 有価証券の購入による現金の処分
- B. 電子的に行われるペースの速い取引
- C. 持ち株の現金への容易な転換、元本の大幅な損失
- D. 複数の管轄区域から、または複数の管轄区域を経由する電信送金の日常的な使用
正解：A、B
質問 # 60
国境を越えたマネーロンダリング調査を支援するために実装すべき2つのメカニズムはどれですか？ （2つ選択してください。）
- A. 国は、受け取った情報が不正な開示から保護されるようにする必要があります。
- B. 各国は、金融調査官が特定の調査に関する情報を入手して共有できるようにするメカニズムを確立する必要があります。
- C. 国はInterpolに必要な情報を提供するよう要求する必要があります。
- D. 各国は、適切な法的承認なしに情報が意図せずに開示されないように、個別の調査を実施する必要があります。
正解：A、D
質問 # 61
テロ資金調達に関する金融行動特別委員会の特別勧告によると、専門家が資金がテロ行為に関連している、または関連していると疑う合理的な根拠がある場合、マネーロンダリング防止の専門家は何をすべきでしょうか？
- A. クライアントの完全なデューデリジェンスレビューを実施する
- B. 機関の法律顧問に連絡する
- C. 管轄当局に速やかに報告する
- D. 機関の管理理事会に通知する
正解：C
質問 # 62
金融情報部門の主な責任は何ですか?
- A. マネーロンダリング義務の対象となる組織と法執行機関との間の仲介者としての役割を果たします。
- B. 疑わしい活動の報告を公開して、マネー ロンダリングの義務を負っている組織が犯罪者の身元を認識できるようにします。
- C. AML および制裁遵守の有効性を高める法規制を制定する。
- D. エグモントのワーキング グループに、マネー ロンダリングの新しい技術の開発などの専門知識を提供します。
正解：A
解説：
Explanation
The primary responsibility of a financial intelligence unit is to act as an intermediary between the entities subject to money laundering obligations and law enforcement agencies. Financial intelligence units are responsible for receiving and analyzing suspicious activity reports (SARs) from entities subject to money laundering obligations, and then forwarding relevant information to the appropriate law enforcement agencies.
Additionally, the financial intelligence units are responsible for providing expertise to Egmont working groups to help develop new techniques to detect and prevent money laundering.
質問 # 63
マネーロンダラーは、電子送金を送信するときに検出を回避するためにどの予防措置を講じますか？
- A. すべての電子送金にカバー支払いを使用する
- B. 名前のつづりを誤ってウォッチリストフィルタリングシステムを阻止する
- C. トランザクションの量を変更し、信頼できる組織を使用する
- D. ラウンドドル額を使用しているため、資金はギフトまたはローンのように見える
正解：B
質問 # 64
テロ関連資金を移動するための3つの導管は、一般的にテロ資金調達を支持していますか？ 3つの答えを選んでください
- A. 非公式の金融システム
- B. 銀行および/またはその他の正式な金融システム
- C. 現金宅配便
- D. 外貨両替会社
正解：A、C、D
質問 # 65
法執行機関は、金融機関の顧客の財務記録へのアクセスをどの2つの状況で許可されますか？ （2つ選択してください。）
- A. 法執行機関が法的召喚状または召喚状を提供する場合
- B. 顧客の調査がメディアで公開されている場合
- C. 法執行機関がマネーロンダリングを疑う状況証拠を持っている場合
- D. 疑わしいトランザクションレポートで名前が付けられている場合
正解：A、C
質問 # 66
マネーロンダリング防止監査は、トランザクション監視アラートがクリアされる方法の重大な弱点を特定します。監査サンプリングにより、疑わしくないとしてクリアされた疑わしいアクティビティが特定されました。
経営陣は、監査結果を受け入れ、修復計画を作成します。
修正フェーズにおける監査人の役割は何ですか？
- A. 管理者が問題が解決したことを示したら、問題の修正が成功したことを検証します
- B. アラートをクリアするための十分なリスクベースのドキュメントを提供する手順の開発
- C. 効果的なアラートクリアの重要性についてアラートクリア部門にトレーニングを提供する
- D. 不足の是正をタイムリーに指示する
正解：A
質問 # 67
銀行の顧客は、唯一の所有者として燃料ステーションを運営しています。
顧客は、預金やその他のクレジットをビジネスアカウントに入れます。
顧客は定期的にビジネス口座から証券口座にお金を振り込み、そこでマネーマーケット証券に投資します。
また、顧客は定期的にクレジットカードとクレジットラインに毎月送金して残高を返済します。
ビジネスアカウントを流れるアクティビティの量は、過去3か月で2倍になりました。
内部調査員は、過去3か月間のビジネスアカウントの明細書とクレジットカードのアクティビティを確認し、顧客に関するメディア記事をスキャンし、顧客とアカウントのアクティビティについてアカウント担当者にインタビューします。
この内部調査では、アクティビティの増加についての説明は提供されていません1。
マネーロンダリング防止のスペシャリストが内部調査員に推奨する必要があるのは次のうちどれですか？
- A. 過去1年間に関連するすべての顧客アカウントのアクティビティを確認します。
- B. 証券会社の口座で行われた取引に集中します。
- C. これはアクティビティの徹底的なレビューだったため、追加の手順は必要ありません。
- D. アカウントが開設されてから選択したアカウントのアカウントアクティビティを分析します。
正解：B
質問 # 68
資金移動の危険信号はどれですか？
- A. 資金移動は、関連業界の事業体から少量で受け取られます。
- B. 資金移動は、事業目的に沿っていない同じ受益者に繰り返し送金されます。
- C. 資金移動は反復的であり、予想されるパターンの範囲内です。
- D. 資金の送金は、オリジネーターと同じ業界内の既知のサプライヤーがいる、リスクの高い地理的な場所への送金です。
正解：C
解説：
Reference: https://www.fmu.gov.pk/docs/Red-flags-for-banks.pdf
質問 # 69
マネーロンダリングに関する欧州連合指令とは何ですか？
- A. They require members to implement certain laws of prevent money laundering
- B. They are voluntary codes of best practice for the financial sector
- C. They require financial institutions to report suspicious activity to the Egmont Group in Brussels
- D. They are written by the Wolfsberg Group
正解：A
質問 # 70
バーゼル銀行監督委員会は2001年10月に論文を発行し、そこでKnow Your Customerフレームワークと推奨基準を提示しました。
- A. 財務インテリジェンスユニット。
- B. オフショア銀行監督者。
- C. すべての国の銀行。
- D. 欧州の金融機関。
正解：C
質問 # 71
ウォルフスバーグプライベートバンキングのマネーロンダリング防止原則によると、プライベートバンキングアカウントの通常の受益者は誰ですか？ （2つ選択してください。）
- A. 口座の究極の資金源であり、富の源泉がデューデリジェンスの対象となる者
- B. 口座の資金を所有権またはその他の手段で最終的に管理できる人
- C. これら2つは、アカウントの承認された署名者です
- D. 顧客の支配的株式持分に対する法的権利を有する者
正解：A、B
質問 # 72
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