お手軽に合格させる 最新ACAMS CAMS日本語問題集には405問があります
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質問 154 
- A. Option D
- B. Option B
- C. Option C
- D. Option A
正解: D
質問 155
エグモントグループは、効果的な国家金融インテリジェンスユニット（FIU）につながると示唆している主要な目的は何ですか？
- A. FIUは、他の法執行機関や政府機関から物理的に分離された施設から運営する必要があります。
- B. FIUは、国内に汚職のない社会を組み込むという政府の公約の価値を促進できなければなりません。
- C. 機密情報が自信を持って交換される前に、FIUは国内および国際的な利害関係者の間で絶対的な信頼を持っている必要があります。
- D. FIUはエグモントグループの評価基準を満たしています。
正解: B
質問 156
マネーロンダリング防止の専門家は、マネーロンダリングとテロ資金調達を検出および防止するためのコンプライアンスプログラムの確立を求められています。マネーロンダリング防止の専門家は、プログラムを開発する際に次のうちどれを考慮する必要がありますか？
1.マネーロンダリングとテロ資金の資金は、違法な資金源から派生しています。
2.関連する慣行は、資金の性質を隠すために使用されます。
3.資金の出所と処分は類似しています。
4.資金の移動にも同様の手法が使用されます。
- A. 1および2のみ
- B. 1および3のみ
- C. 3および4のみ
- D. 2および4のみ
正解: C
質問 157
機関のマネーロンダリング防止プログラムの独立したテストは、どのような人が行う必要がありますか？
- A. マネーロンダリング防止分野の認定スペシャリスト
- B. 退職した政府規制当局または連邦法執行官
- C. 同様の機関の元マネーロンダリング防止担当官
- D. 取締役会または取締役会委員会に直接報告する人
正解: A
質問 158
買掛金勘定（PTA）は、通常の外国のコルレス口座とどのように異なりますか？
- A. 顧客はコルレス銀行の資金を直接管理することができます
- B. 顧客はコルレス銀行に直接連絡して電信送金を送信できます
- C. 顧客は、米ドルでのカバー支払いを使用して身元を隠すことができます
- D. お客様は、OFACなどの制裁リストの審査について心配する必要はありません。
正解: D
解説:
Explanation
Explanation/Reference:
Payable-Through, Pass Through, and Pass-By Accounts | Definitions and Summary A payable-through account (PTA) is also referred to as a pass through account or a pass-by account. These types of accounts are offered by US financial institutions as banking products and are used by foreign financial firms to provide their customers with access to the US financial system.
A payable-through account (PTA) is a demand deposit account through which banking agencies located in the United States extend cheque writing privileges to the customers of other institutions, often foreign banks.
PTA accounts are a concern to bank regulators because the banks or agencies providing the accounts may not subject the end customers to the same level of scrutiny as they would their own customers. These concerns were addressed in Title 3A, especially Section 311(b)(4), of the Patriot Act.
Foreign financial institutions use PTAs, also known as "pass-through" or "pass-by" accounts, to provide their customers with access to the U.S. banking system. Some U.S. banks, Edge and agreement corporations, and
U.S. branches and agencies of foreign financial institutions (collectively referred to as U.S. banks) offer these accounts as a service to foreign financial institutions. Law enforcement authorities have stated that the risk of money laundering and other illicit activities is higher in PTAs that are not adequately controlled.
What is the difference between a regular correspondent bank account and a "payable-through, pass through, or pass-by account"?
With a payable-through, pass through or pass-by account, a foreign financial firm is able to create a corresponding account in the US. However, the foreign bank also provides checks to its foreign customers who might be interested in conducting US transactions. These foreign customers are then able to write checks to withdraw from or make deposits into the account.
In general, these foreign customers of a foreign bank are not subject to anti-money laundering screening, but they end up having full access to the US financial system.
Higher Money Laundering Risk
Based on their nature, payable-through, pass through, and pass-by accounts are considered as posing higher money laundering risk concerns.
Risk Factors
PTAs may be prone to higher risk because U.S. banks do not typically implement the same due diligence requirements for PTAs that they require of domestic customers who want to open checking and other accounts.
For example, some U.S. banks merely request a copy of signature cards completed by the payable through customers (the customer of the foreign financial institution). These U.S. banks then process thousands of sub- accountholder checks and other transactions, including currency deposits, through the foreign financial institution's PTA. In most cases, little or no independent effort is expended to obtain or confirm information about the individual and business subaccountholders that use the PTAs.
Foreign financial institutions' use of PTAs, coupled with inadequate oversight by U.S. banks, may facilitate unsound banking practices, including money laundering and related criminal activities. The potential for facilitating money laundering or terrorist financing, OFAC violations, and other serious crimes increases when a U.S. bank is unable to identify and adequately understand the transactions of the ultimate users (all or most of whom are outside of the United States) of its account with a foreign correspondent. PTAs used for illegal purposes can cause banks serious financial losses in criminal and civil fines and penalties, seizure or forfeiture of collateral, and reputation damage.
質問 159
FATFスタイルの地域組織（FSRB）の重要な役割はどれですか？
- A. 地域で特定のFATF法を施行する
- B. 相互評価システムをサポートする
- C. マネーロンダリングと戦うための地域基準の設定
- D. この地域で追加のテロ資金供与法を施行する
正解: B
質問 160
銀行の顧客は、唯一の所有者として燃料ステーションを運営しています。顧客は、預金やその他のクレジットをビジネスアカウントに入れます。顧客は定期的にビジネス口座から証券口座にお金を振り込み、そこでマネーマーケット証券に投資します。また、顧客は定期的にクレジットカードとクレジットラインに毎月送金して残高を返済します。ビジネスアカウントを流れるアクティビティの量は、過去3か月で2倍になりました。内部調査者は、過去3か月間のビジネスアカウントの明細書とクレジットカードのアクティビティを確認し、顧客に関するメディア記事をスキャンし、顧客とアカウントのアクティビティについてアカウント担当者にインタビューします。この内部調査では、増加したアクティビティ1の説明は提供されませんでした。マネーロンダリング防止のスペシャリストが内部調査員に推奨する必要があるのは次のうちどれですか？
- A. 証券会社の口座で行われた取引に集中します。
- B. これはアクティビティの徹底的なレビューだったため、追加の手順は必要ありません。
- C. 過去1年間に関連するすべての顧客アカウントのアクティビティを確認します。
- D. アカウントが開設されてから選択したアカウントのアカウントアクティビティを分析します。
正解: D
質問 161 
- A. Option D
- B. Option A
- C. Option B
- D. Option C
正解: C
質問 162
生命保険事業との関係において、第三欧州指令は、加盟国が取引関係が確立された後、どのイベントの前に受益者の身元確認を保険の下で許可することができると述べています。
- A. 支払い時または支払い前、または受益者がポリシーに基づいて権利を行使しようとする前
- B. 保険会社が受益者に保険証書を発行する前または発行する前
- C. 購入したポリシーのプレミアム支払いが受け入れられた時点またはその前
- D. ポリシーの下で確立される関係の30日前またはそれ以前
正解: A
質問 163
金融機関が法執行機関からの要請を受けて、疑わしい行為や犯罪行為に関連している可能性のある口座を開いたままにしておくべき2つのステップはどれですか（2つ選択してください。）
- A. 法執行機関がアカウントを監視するため、疑わしい取引レポートの提出を停止します
- B. 不審な取引レポートをアカウント所有者に提出します
- C. 期間を定義する法執行機関からの書面による要求を求めます
- D. リクエストの有効期限が切れてから少なくとも5年間はアカウントの記録を保持します
正解: B,C
質問 164
送金会社は、フィリピンの政治家から、フィリピンの慈善団体に多額のお金を送金するための為替を受け取りました。チャリティーグループのレビューにより、主に誘andと恐torによって資金提供された既知のテロリストグループと密接な関係にあるディレクターが明らかになりました。テロ資金調達に関連する主要なリスク指標は何ですか？
- A. 郵便為替で慈善団体に送られた多額
- B. 慈善グループと既知のテロリストグループの間にリンクがあります
- C. 送信者は政治的暴露者（PEP）であり、強化されたデューデリジェンスの対象となります
- D. 慈善団体がその国で合法的に活動している場合、テロ資金調達に関連するリスクはありません
正解: B
質問 165
マネーロンダリング防止の専門家が、独立したコミュニティバンクに雇われて、マネーロンダリング防止コンプライアンスプログラムを実施しています。この銀行は最近、商業顧客からの国際的な電子送金の数が劇的に増加しました。マネーロンダリング防止の専門家が最初にすべきことは
- A. 銀行の国際的な電子送金活動のリスク評価を実施します。
- B. 大規模な電子送金を受け取っている国際的な顧客に関する疑わしい取引レポートを提出します。
- C. 国際電子送金活動が劇的に増加したすべての口座を閉鎖します。
- D. 新しい国際口座のリスクのレベルを定量化するための新しい口座質問票を作成します。
正解: A
質問 166
機関のマネーロンダリング防止プログラムが最新のものであることを確認するには、どのステップを踏む必要がありますか？
- A. プログラムは、連邦法執行官による統制のギャップのレビューである必要があります
- B. プログラムは、定期的に機関の政府規制機関に送付される必要があります
- C. プログラムは、少なくとも6か月ごとに評価され、更新され、取締役会になります。
- D. プログラムは少なくとも年に一度再評価されるべきです
正解: B
質問 167
マネーロンダリング防止監査は、トランザクション監視アラートがクリアされる方法の重大な弱点を特定します。監査サンプリングにより、疑わしくないとしてクリアされた疑わしいアクティビティが特定されました。
経営陣は、監査結果を受け入れ、修復計画を作成します。
修正フェーズにおける監査人の役割は何ですか？
- A. アラートをクリアするための十分なリスクベースのドキュメントを提供する手順の開発
- B. 効果的なアラートクリアの重要性についてアラートクリア部門にトレーニングを提供する
- C. 管理者が問題が解決したことを示したら、問題の修正が成功したことを検証します
- D. 不足の是正をタイムリーに指示する
正解: C
質問 168 
- A. Option D
- B. Option B
- C. Option A
- D. Option C
正解: A
質問 169
金融機関がマネーロンダリング防止プログラムを策定する前に取るべき主要なアクションは何ですか？
- A. 取引先銀行と相談して、AMLプログラムの性質と範囲を決定する必要があります
- B. すべての従業員向けのトレーニングモジュールが、関連するすべてのAMLの問題を確実に網羅する必要があります。
- C. コンプライアンススタッフがどれだけ広範囲かつよく訓練されているかを判断する必要があります。
- D. 包括的なリスク分析を実行する必要があります
正解: B
質問 170
コルレス銀行の顧客の財務マネージャーと優れた関係を維持しているアカウントオフィサーは、コルレス銀行の多くの記録が法執行機関から要求されていることを知ります。顧客との良好な関係を維持するために、アカウント担当者は顧客との法的要求について話し合うための会議を設定します。アカウントオフィサーは、会議中に調査に関連するポイントを議論する予定です。
マネーロンダリング防止の専門家は何を推奨すべきですか？
- A. アカウントマネージャーの上司に、顧客との会話の内容を知らせ、それに応じてアカウントファイルを文書化する
- B. 調査についての顧客との議論を制限し、アカウントマネージャーが顧客に適切な通知を行ったことに満足している
- C. 調査に警告することで既に不適切な行動をとったため、会議をキャンセルしました
- D. 法執行機関が調査中のすべてのポイントについて話し合い、コルレス銀行がアプローチされたときに準備が整っていることを確認する
正解: B
質問 171 
- A. Option D
- B. Option B
- C. Option C
- D. Option A
正解: A,B,D
質問 172
世界中の政府機関が、AML / CFTコンプライアンスへのリスクベースのアプローチが望ましい規範的手段であると考えるのはなぜですか？
- A. 従わなければならない厳格なルールを作成できます
- B. より柔軟で、効果的で、比例している
- C. 審査官は主観的な批判をする方が簡単です
- D. 高リスクの顧客のみに注意を向けることができます。
正解: B
質問 173
金融機関（FI）が調査を行う際の主な目的はどれですか？
- A. すべてのドキュメントを保管してください
- B. ポリシーと手順を最新の状態に保つ
- C. お金の動きを追跡する
- D. 顧客を知る
正解: B
質問 174
米国以外の銀行は、米国を拠点とする銀行である銀行Aで口座を開設したいと考えています。
銀行Aは米国愛国者法に基づいてどの情報を取得する必要がありますか？
- A. 米国以外の銀行の管理チームの構造とアイデンティティ
- B. 米国以外の銀行からの完全なクライアントリスト
- C. 米国以外の銀行のマネーロンダリング防止コンプライアンストレーニングプログラムの詳細
- D. 米国以外の銀行の所有者のIDと所有率
正解: A
質問 175
金融機関が法執行機関からの要請を受けて、疑わしい行為や犯罪行為に関連している可能性のある口座を開いたままにしておくべき2つのステップはどれですか（2つ選択してください。）
- A. 法執行機関がアカウントを監視するため、疑わしい取引レポートの提出を停止します
- B. リクエストの有効期限が切れてから少なくとも5年間はアカウントの記録を保持します
- C. 不審な取引レポートをアカウント所有者に提出します
- D. 期間を定義する法執行機関からの書面による要求を求めます
正解: B,D
解説:
Explanation
https://www.fincen.gov/resources/statutes-regulations/guidance/requests-law-enforcement-financial-institutions-
質問 176
前回の規制審査以来、金融機関は収益性の高い新商品やサービスを追加することで積極的に成長してきました。この機関は、マネーロンダリング防止コンプライアンスプログラムに関して、これまで規制当局からの批判を受けていません。しかし、最近の規制調査では、主に新製品や新サービスの適切な管理を実施する機関の指導者による監視の欠如に起因する、マネーロンダリング防止プログラムの重大な欠陥が挙げられています。
プログラムの弱点を修正するために、リーダーシップが最初に取り組むべき国際的統制の領域はどれですか？
- A. マネーロンダリング防止ポリシー
- B. マネーロンダリング防止トレーニング
- C. マネーロンダリングのリスク評価
- D. マネーロンダリング防止コンプライアンススタッフ
正解: C
質問 177
金融機関の部門マネーロンダリング防止担当者が、毎月自己評価を実施しています。
役員は、長年にわたる顧客の知識ポリシーの遵守のために開かれたアカウントをレビューします。
先月の自己評価では、1年以上ぶりにコンプライアンスの欠陥が大幅に増加しました。
次のうち、マネーロンダリング防止担当者が取るべき次の行動はどれですか？
- A. 口座開設トレーニングプログラムの改訂を実施します。
- B. 不足の原因がすぐに特定できるかどうかを判断します。
- C. レポートを発行する前に、Know Your Customerコンプライアンスを簡素化するためにポリシーを修正します。
- D. 直近6か月間の顧客の把握ポリシーの傾向を速やかに取締役会に通知します。
正解: A
質問 178
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