無料Association of Certified Anti Money Laundering CGSS日本語究極の学習ガイド（更新された103問あります)
トップクラスのCGSS日本語練習試験問題
質問 # 40
積み替えおよび中継地点によってもたらされる主な制裁リスクは何ですか?
- A. 港では多額の現金が簡単に両替されます。
- B. 積み替え前にすべての関連文書を提出します。
- C. 商品の最終的な受取人やその管轄が不明確な場合があります。
- D. 中間点への露出に関するデータの収集。
正解：C
解説：
Transshipment and intermediary hubs present sanctions risks because they obscure the true origin, destination, and end-user of goods. High-risk jurisdictions use intermediary shipping points to bypass controls, hide diversion routes, and disguise connections to sanctioned countries or entities.
Documentation may be incomplete, manipulated, or replaced during transshipment, making the true jurisdiction unclear-the core risk.
Reference:
Sanctions evasion via transshipment and intermediary locations.
Risks relating to concealment of end-users and destinations.
質問 # 41
ドバイに登記されている「アルファラー・カンパニー」は、金融機関に口座を開設したいと考えています。コンプライアンスチームはデューデリジェンスを実施した結果、イラクに拠点を置く「アルファラー・インベストメンツ」がテロ資金供与の容疑で国連制裁を受けていることを知りました。制裁対象企業の最高経営責任者（CEO）は、潜在顧客のCEOと異なります。コンプライアンスチームはどのように対応すべきでしょうか？
- A. さらなる調査のためにケースをエスカレートする十分な理由はないため、クライアントをオンボードできます。
- B. 決定を下す前にさらに調査を進めるのに十分な類似点があります。
- C. 潜在的なクライアントをオンボードしてはならず、規制当局に通知する必要があります。
- D. これはほぼ一致しているため、金融機関のリスク許容度に応じてクライアントをオンボードする必要があります。
正解：B
解説：
Sanctions and Compliance Domains state that when entities share similar names, regions, or other characteristics with a sanctioned party - even when executive leadership differs - the institution must perform enhanced due diligence to rule out affiliation, ownership, or control links.
The similarity in names ("Al-Falah" vs. "El-Fallah"), geographic proximity, and the involvement of UN-sanctioned terrorism-related activity require deeper investigation. Compliance teams must confirm corporate records, ownership structure, purpose, and possible indirect connections before making a determination.
Automatic rejection is premature without evidence. Onboarding without further investigation is inappropriate.
Reference:
Name similarity and geographic proximity as sanctions escalation triggers.
Requirements for enhanced due diligence when possible indirect links exist.
質問 # 42
Wolfsberg ガイダンスによると、金融機関が社内制裁スクリーニング システムを開発する際に考慮すべき最も重要な要素は次のとおりです。
- A. 情報技術能力。
- B. 地理的な存在。
- C. リスク許容度。
- D. データ品質。
正解：D
解説：
The Wolfsberg Guidance on Sanctions Screening emphasizes data quality as the most important factor when developing or maintaining a screening system. High-quality, accurate, complete, and consistently structured data is essential to ensure proper matching, reduce false positives, and avoid missed true matches.
Even with strong IT capabilities or defined risk appetite, a screening system will fail if the underlying data is incomplete or inaccurate.
Reference:
Wolfsberg Guidance: primacy of data quality in sanctions screening.
Importance of accurate customer and transaction data for effective matching.
質問 # 43
どの症候群が文化的規範または国家規範と考えられるでしょうか?
- A. 依存症候群
- B. ヒステリー症候群
- C. 境界性症候群
- D. 回避性症候群
- E. ミュンヘン症候群
正解：E
質問 # 44
1999 年後半に国連特別委員会 (UNSCOM) に代わって設立されたのは次のどれですか。
- A. 国連保護軍 (UNPROFOR)
- B. 国際独立調査委員会 (UNIIC)
- C. 国連安全保障理事会決議（UNSCR）
- D. 国連監視検証査察委員会 (UNMOVIC)
- E. 国連安全保障理事会 (UNSC)
正解：D
質問 # 45
資産凍結法では、通常、入金後に資金が凍結される限り、OFSI のライセンスを必要とせずに、凍結された口座に以下の支払いを行うことが認められています。
- A. 不明な出所からの支払い
- B. 指定された人物が制裁を受ける前に締結または発生した契約、合意、義務に基づいて、指定された人物に支払われるべきすべての支払い
- C. 口座の利息または収益
- D. 口座にない利息または収益
正解：B、C
質問 # 46
外国資産管理局の 50% ルールによれば、特別指定国民 (SDN) リストに掲載されていない場合でも制裁対象とみなされるのはどの団体ですか? (3 つ選択してください。)
- A. 10のSDNを持ち、それぞれが4%の株式を保有する企業
- B. SDNが20%の株式を保有し、別のSDNが25%の株式を保有する企業
- C. SDNが35%の株式を保有し、別のSDNが15%の株式を保有する企業
- D. SDNが98%の株式を保有する企業
- E. SDNが12%の株式を保有し、別のSDNが18%の株式を保有し、さらに別のSDNが28%の株式を保有している会社
- F. SDNが45%の株式を保有し、別のSDNが3%の株式を保有する会社
正解：C、D、E
解説：
Under the OFAC 50% Rule, an entity must be treated as a Specially Designated National (SDN) - even if not named on the SDN List - when:
One SDN owns 50% or more of the entity, OR
Multiple SDNs collectively own 50% or more of the entity (ownership must be aggregated).
Applying this rule:
A: 98% ownership by a single SDN → Blocked (exceeds 50%).
B: 35% + 15% = 50% aggregate ownership by two SDNs → Blocked (meets 50%).
C: 20% + 25% = 45%, which does not meet the threshold → Not blocked.
D: 12% + 18% + 28% = 58% aggregate ownership by SDNs → Blocked (exceeds 50%).
E: 45% + 3% = 48%, which is below 50% → Not blocked.
F: 10 SDNs × 4% = 40%, which is below 50% → Not blocked.
Thus, only A, B, and D meet or exceed the 50% aggregate ownership requirement defined by OFAC.
Reference:
OFAC "50 Percent Rule" Guidance: Entities owned 50% or more, directly or indirectly, singly or in the aggregate by one or more SDNs, are considered blocked.
OFAC Ownership and Control Interpretive Guidance detailing aggregation of SDN ownership percentages.
質問 # 47
国家が経済的インセンティブと制裁のどちらを好むかは、その政策目的と、インセンティブの有効性に関する懸念とその使用による政治的外部性との間のトレードオフによって決まります。
経済的な国家運営は何の役に立つのでしょうか?
- A. 土地を最大限購入する
- B. 世界平和を達成する
- C. さまざまな実質的および象徴的な目的を達成する
- D. ノーベル賞を獲得する
- E. マネーロンダリングに使用される
正解：C
質問 # 48
EU 制裁対象となった顧客の資金を凍結した後、金融機関はどのような措置を取るべきでしょうか?
- A. 凍結について顧客に通知します。
- B. 顧客が別の口座を持つ別の金融機関に資金を送金します。
- C. 同じ金融機関に口座を持つ顧客の家族の口座を凍結します。
- D. 凍結について関係当局に通知します。
正解：D
解説：
EU sanctions require financial institutions to immediately freeze the funds or economic resources of designated persons and promptly report the freeze to the competent national authority. Reporting is mandatory to ensure oversight and enforcement.
Banks must not transfer frozen funds, and they must not freeze accounts of family members unless those individuals are also designated or otherwise meet ownership/control criteria. Institutions also do not notify the customer directly, as doing so may undermine regulatory requirements.
Reference:
EU asset-freeze reporting obligations to competent authorities.
Prohibitions on transferring frozen assets or applying freezes to non-designated persons.
質問 # 49
包括的制裁の免除に関しては、理事会によって免除されている品目のクラスがあります。
これに含まれるのは次のうちどれですか?
- A. 民間のニーズに不可欠な物資と物資
- B. 人道的ニーズを満たす商品および製品
- C. 軍隊のニーズ
- D. 政府
- E. 子どもたちの教育の必要性
正解：A、B
質問 # 50
ウクライナに対する制裁を課すためにロシアに課された制限は次のどれですか?
- A. クリミアとセヴァストポリに対する制限
- B. ウクライナの資本市場へのアクセスを制限する。
- C. 特定のエネルギー関連機器および技術のロシアへの輸出。
- D. ウクライナにおける軍事利用を目的とした軍民両用物品および技術の輸出を禁止する。
- E. ロシアへの武器および関連物資の輸出入を禁止する。
正解：A、C、E
質問 # 51
カナダに拠点を置く企業の法律顧問が、イラン経済の金融セクターで事業を展開するイラン法人への商品販売に関する契約書を作成しています。契約書に記載すべき項目はどれですか？
- A. 当事者は、取引がイランに関連するカナダの制裁に従って実施されることを約束する必要があります。
- B. 当事者は、EU のブロッキング法に定められた EU 事業者の義務を遵守することを約束する必要があります。
- C. 当事者は、契約に関連するすべての支払いを米ドル建ての国際電信送金で発行または受け取ることを約束しなければならない。
- D. 当事者は、契約に関連する金融取引においてイランに関するいかなる言及も含めないようにすることを約束しなければなりません。
正解：A
解説：
Canadian sanctions law requires that Canadian persons ensure all commercial dealings comply with Canadian sanctions regulations, including those concerning Iran. Contracts involving sanctioned countries must incorporate compliance clauses reflecting applicable Canadian law.
The EU Blocking Statute does not apply to Canadian entities. Avoiding references to Iran is ineffective and does not eliminate sanctions exposure. USD payments may introduce US sanctions exposure and are not advisable in this context.
Reference:
Canadian sanctions obligations under SEMA and related Iran regulations.
Requirement for legal compliance clauses in contracts involving sanctioned jurisdictions.
質問 # 52
米国企業のコンプライアンス担当者は、欧州子会社の一つが、最終的にイランへ送られることになる特定の軍民両用製品のエンドユーザーの位置情報を改ざんしていたことを発見しました。次にとるべき対応は何でしょうか？
- A. 米国から制裁対象地域への商品の出荷を停止し、より強力な制裁遵守プログラムを実施します。
- B. 将来的に制裁違反を回避するために、子会社に対し、この活動を米国以外の別の金融機関を通じて実施するよう助言します。
- C. 米国外の子会社が関与し、米国外の個人に発送されるため、二重使用物品の購入は許可されていると識別します。
- D. 海外関連子会社が制裁措置のデューデリジェンスを実施したことを証明したため、問題はないことを経営陣に伝えます。
正解：A
解説：
US sanctions and export-control laws apply to US companies and their owned or controlled foreign subsidiaries. Shipping dual-use items to Iran and falsifying end-user location information constitutes a serious sanctions violation and potential export-control breach.
Sanctions and Compliance Domains emphasize that upon discovery of such activity, the company must immediately cease the shipment of goods to sanctioned destinations and strengthen its sanctions compliance program. This must include enhanced oversight, stricter internal controls, and remediation of misconduct.
Reliance on subsidiary attestations or attempts to route transactions through non-US institutions does not eliminate US sanctions liability.
Reference:
US sanctions applicability to foreign subsidiaries of US companies.
Requirements for ceasing prohibited exports and implementing remediation.
Export-control restrictions on dual-use goods and falsification of end-use information.
質問 # 53
次のどれが最も一般的な金融制裁の形態ですか?
- A. 資産リース
- B. 資産凍結
- C. 資産清算
- D. 資産失格
- E. 資産取得
正解：B
質問 # 54
米国と北朝鮮は1950年6月以来、交戦状態にある。その間、米軍と北朝鮮軍は非武装地帯を挟んで対峙し、時には短い小競り合いを繰り広げてきた。
米国は、次のようなほぼ全面的な経済制裁を課しました。
- A. 敵との取引行為
- B. 国際安全保障及び開発協力法
- C. 同じ関税法を共有する
- D. 制裁は北朝鮮に対する財産にのみ適用される
- E. 物品取引法
正解：A、B
質問 # 55
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