無料ダウンロードACAMS CGSS日本語リアル試験問題ゲットせよ
最新のACAMS CGSS日本語リアル試験問題集PDF
質問 # 51
米国の金融機関は、顧客が米国外国資産管理局（OFAC）の最新の更新情報で特別指定国民リスト（SDN）に掲載されていることを知りました。顧客の口座は直ちに凍結されました。金融機関は、この措置をOFACにどのくらい迅速に報告すべきでしょうか？
- A. 14営業日
- B. 10営業日
- C. 11営業日
- D. 13営業日
正解：B
解説：
OFAC requires that reports of newly blocked property be submitted within 10 business days of the blocking action. The institution must provide full details of the blocked property and the sanctioned party. Any timeline other than 10 business days fails to meet OFAC's regulatory reporting requirements.
Reference:
OFAC reporting rule for blocked property within 10 business days.
質問 # 52
指定された人物と資産を共同所有する人物は、既存のライセンスの根拠に基づいて、その持分を誰に売却できますか?
- A. 指定された人物。
- B. 株式は売却できません。
- C. OFSI へ。
- D. 指定された人物の家族。
- E. 指定された人の利益のために保有することに同意した第三者。
正解：A、E
質問 # 53
ウクライナに対する制裁を課すためにロシアに課された制限は次のどれですか?
- A. ロシアへの武器および関連物資の輸出入を禁止する。
- B. ウクライナにおける軍事利用を目的とした軍民両用物品および技術の輸出を禁止する。
- C. 特定のエネルギー関連機器および技術のロシアへの輸出。
- D. クリミアとセヴァストポリに対する制限
- E. ウクライナの資本市場へのアクセスを制限する。
正解：A、C、D
質問 # 54
安全保障理事会が、司法的アプローチを取り、自然正義の基本的要件に従う責任がある国に対して準司法的宣言を発した場合、その国に対する安全保障理事会の主な懸念は何でしょうか。
- A. 最大の懸念は、非国家主体による大量破壊兵器の供給を防ぐことである。
- B. 最大の懸念は事実上の政府である
- C. 最大の懸念は、その国に対して法的義務を課す能力である。
- D. 最大の懸念は、その国の州の誠意である。
- E. 最大の懸念は、その国に対する制裁体制です。
正解：E
質問 # 55
規則 11 は行政手続きには直接適用されません。
次のどれがこの状況に関係しますか?
- A. Nuwesra v. Merrill Lynch, Fenner & Smith, Inc., 174 F.3d 87 (2d Cir. 1999) において、第 2 巡回区控訴裁判所は、ADA 訴訟における被告に対する弁護士費用として 25,000 ドルの支払いを地方裁判所が自発的に命じた判決を取り消しました。
- B. Lorentzen v. Anderson Pest Control, 64 F.3d 327, 330 (7th Cir. 1995) - 「相当な金銭的制裁のみが [制裁を受けた当事者] の将来的な同様の行為の抑止につながる」場合の制裁金の支払いを支持。
- C. TriState Steel Constr. Co. v. Herman、164 F.3d 973, 979 (6th Cir. 1999) - 労働安全衛生審査委員会での手続き
- D. Whelan v. Heffler, Radetich & Saitta, LLP, No. 3:99-CV-0337-P, 1999 US Dist. LEXIS 15979, at *20 (ND Tex. Oct. 13, 1999) - 弁護士に地元の破産業務を禁じる終身永久差止命令は過剰であった。
- E. Chalais v. Milton Bradley Co., No. 95 Civ. 0737 (MBM), 1996 US Dist. LEXIS 13438、7 ページ (SDNY 1996 年 9 月 16 日) - 「金銭的に困窮している個人開業医も、裕福な企業と同様に不必要な仕事を生み出す可能性があり、規則に縛られることも変わりません。」
正解：C
質問 # 56
人道的脆弱性の評価によると、以下の人々はより脆弱であり、差別を受ける可能性があり、収入が低い傾向がありますが、例外はありますか?
- A. 高齢者
- B. 難民
- C. 恵まれない民族グループ
- D. 貧しい人々
- E. 障害者
正解：E
質問 # 57
安全保障理事会は、イラクが再軍備能力を増強しないようにするために、各国はイラクへの売却、供給、提供を引き続き阻止する必要があると指摘した。
次の項目のうち、これに含まれないものはどれですか?
- A. 武器および関連物資、化学兵器および生物兵器、射程距離150kmを超える弾道ミサイル、核兵器に関する人員、訓練または技術支援サービス
- B. 核兵器および核実験などの活動
- C. 武器および関連資料
- D. 化学兵器、生物兵器、射程150kmを超える弾道ミサイル、核兵器に関するもの
- E. 武器および関連物質、化学兵器および生物兵器、射程距離150kmを超える弾道ミサイル、核兵器に関する技術
正解：B
質問 # 58
外国資産管理局の仮想通貨に関するガイダンスによると、仮想通貨はどのような方法でブロックできるのでしょうか?
- A. 通貨を取引所所有者のドメインに返します。
- B. 仮想通貨を、他のブロックされた通貨が保管されている中央ウォレットに移動します。
- C. 従来の法定通貨に転送し、そのようなブロックされた資産を利息付き口座に保管します。
- D. 仮想通貨へのアクセスを拒否し、ブロックされた資産を報告します。
正解：D
解説：
OFAC guidance clarifies that blocking virtual currency means preventing any access, transfer, or withdrawal of the asset by the sanctioned party. The entity holding the virtual currency must:
Deny access to the wallet or virtual asset, and
Report the blocked property to OFAC in accordance with reporting rules.
Virtual currencies are not "returned" (A), not necessarily moved to a pooled wallet (B), and are not converted to fiat unless authorized (C).
Reference:
OFAC Virtual Currency Guidance on blocking and reporting.
Requirements for preventing access to digital assets belonging to sanctioned persons.
質問 # 59
経済制裁は外交政策の手段として利用される。国連制裁は以下のような場合に課される。
- A. 国際の平和、安全、安定を維持する。
- B. 加盟国に国連の決定に影響を与えるよう呼びかける。
- C. 資産を凍結し、違反者は加盟国の領土への入国を禁止される可能性があります。
- D. 単一の国による、標的の団体または国家の集団に対する攻撃。
正解：A
解説：
UN sanctions are imposed by the UN Security Council as part of its mandate to maintain international peace and security. They are intended to influence behavior, prevent conflict, suppress terrorism, and stabilize global security conditions.
While asset freezes and travel bans are common measures (option D), they are examples, not the fundamental reason for imposing sanctions. Option C describes the overarching purpose.
Reference:
UN Security Council mandate under the UN Charter.
Objectives of UN sanctions in global peace and security.
質問 # 60
ある人物が英国とEUによって指定されています。この人物は、多様な産業に子会社を持つ企業を所有・支配しています。制裁回避の兆候を示すシナリオはどれですか？
- A. 一部の子会社における営業活動または事業活動の停止
- B. 企業戦略の変更により、さらに多角化が進む
- C. 家族や親しい関係者への資産の譲渡
- D. 英国およびEUの制裁措置に従わない管轄区域での銀行口座開設
正解：C
解説：
Sanctions and Compliance Domains highlight that sanctioned individuals may attempt to evade restrictions by transferring assets, ownership rights, or operational control to family members or close associates. These transfers may appear legitimate but are often structured to conceal continuing beneficial ownership or influence.
Asset transfers to relatives or trusted associates are recognized as classic sanctions evasion red flags across EU and UK ownership and control guidance.
Opening bank accounts in non-aligned jurisdictions may create exposure, but the specific red flag of evasion is the movement of assets to associates. Changes in corporate strategy or reduced trading activity are not inherently indicative of sanctions evasion.
Reference:
UK and EU ownership/control evasion typologies.
Sanctions evasion red flags involving relatives and close associates.
質問 # 61
制裁の人道的影響の評価において、人権はどの程度考慮されるべきでしょうか?
- A. 粗利益の50%は人道的見舞いに充てられるべきである
- B. 粗利益の50%は人道的見舞いに充てられるべきである
- C. 人道的難民のための慈善基金
- D. 制裁体制の下での権利の保護と維持
- E. 関係する個人または団体の法的義務に関する判断
正解：D、E
質問 # 62
制裁スクリーニングに関連する独立したテストは、十分な技術的専門知識を持つどのグループによって実施されるべきですか?
- A. 内部監査部門のチーム
- B. 調査を実施するチーム
- C. 機関のスクリーニングリストを管理するチーム
- D. リスク評価を管理するチーム
正解：A
解説：
Sanctions and Compliance Domains state that independent testing and auditing must be conducted by a group separate from the sanctions operations and screening management teams. Internal audit is typically the independent function with sufficient technology and control expertise to assess system performance, threshold calibration, governance, and rule sets.
Teams involved in day-to-day operations (investigations, list management, risk assessment) cannot test their own work due to conflicts of interest.
Reference:
OFAC and industry expectations for independent testing.
Internal audit as the designated independent review function.
質問 # 63
制裁担当官は、新たに制裁対象となった国・地域からの駐在員が多く居住する国際支店における活動の増加を示す報告書を精査しています。制裁対象またはAMLリスクが高まっている顧客を特定するための危険信号はどれですか？（2つ選択してください。）
- A. 非制裁機関またはSWIFTで活動している機関から資金を送金または受け取るために開設された口座
- B. 明確なビジネス上の根拠なく、リスクの高い国から金融機関に移転され、価値が急上昇している新規口座
- C. 明確なウェブプレゼンスを持ち、検証可能なビジネス背景を持つ規制対象エンティティ
- D. 会社登録とは別の機関を通じて国際電信送金を行う非公開会社
- E. 上場企業
正解：B、D
解説：
Red flags for sanctions and AML risk include:
* Privately held companies using institutions outside their jurisdiction of registration, a known structuring and sanctions-evasion indicator.
* Sudden rises in value from high-risk countries without business justification, a classic AML and sanctions red flag indicating possible sanctions circumvention, layering, or illicit value transfer.
Publicly traded entities and regulated firms generally present lower risk due to transparency. Routine SWIFT activity alone is not a red flag.
Reference:
AML/sanctions red-flag indicators related to wire transfers and unexplained value movement.
Risk characteristics of opaque private companies and cross-border financial behavior.
質問 # 64
OFSI は、お客様から情報を要求する際に、以下のいずれの情報も指定しません。
- A. リクエストの重要性
- B. 情報が当社に提供される期間
- C. 要求の法的根拠
- D. 情報を提供する方法
- E. 要求をめぐる論争
正解：B、C、D
質問 # 65
既存の経済関係における交換パターンを変更すると脅すことが、国家間の交渉力を保証するのに不十分な場合が多いのはなぜでしょうか?
- A. 製品の製造に必要な原材料に影響を及ぼす可能性があります。
- B. 2つの合理的な経済主体の間で交換が行われる場合、交換条件はパレート最適であると仮定できる。
- C. 送信者は貿易から得られる利益の一部を犠牲にする覚悟がなければならない
- D. 送信者は、ターゲットが貿易関係からの利益に依存していることを利用して政治的影響力を得ることができる。
- E. 国内の送金経済に影響を及ぼす
正解：B、C、D
質問 # 66
制裁の執行強化に関連する業務のうち、委員会によって実行が求められている、または実行する必要のある業務はどれですか。
- A. 委員会の中立オブザーバーが率いるミッションを、ターゲットの本部がある地域に派遣します。
- B. ダイヤモンドの取引が対象国における紛争の激化にどのような役割を果たしているかを評価するために、事件を審理します。
- C. 各国が罰金を追跡し、凍結できるよう支援します。
- D. 制裁措置の非効率的な実施という目的に隣接する国家の反協力を求める。
正解：B、C
質問 # 67
1993 年の規則では、代理当事者のみがその要件の一部から免除されています。したがって、以前の規則と同様に、この規則は自己訴訟当事者に完全に適用されます。United States v. Barker、182 FRD 661、662-64 (SD Ga. 1998) のケースでは、自己訴訟当事者に対する裁判所の措置はどのようなものですか?
- A. 制裁命令を30日間停止し、原告本人に説明する機会を与える。
- B. 特定の条件が満たされない限り、自己訴訟当事者が将来追加の訴訟を起こすことを禁止する。
- C. 規則11(b)(2)に違反した代理人に対して金銭的制裁を科す。
- D. 破産規則に従って自己訴訟当事者に制裁を与える。
- E. 自己訴訟当事者に対して金銭的制裁を課す。
正解：B、E
質問 # 68
UNICEFとは何の略ですか?
- A. 世界保健機関
- B. 国連国際児童緊急基金
- C. フォーム
- D. 社会的、文化的、人道的
- E. パキスタン国会
正解：B
質問 # 69
カナダに拠点を置く企業の法律顧問が、イラン経済の金融セクターで事業を展開するイラン法人への商品販売に関する契約書を作成しています。契約書に記載すべき項目はどれですか？
- A. 当事者は、EU のブロッキング法に定められた EU 事業者の義務を遵守することを約束する必要があります。
- B. 当事者は、契約に関連するすべての支払いを米ドル建ての国際電信送金を通じて発行または受け取ることにコミットする必要があります。
- C. 当事者は、取引がイランに関連するカナダの制裁に従って実施されることを約束する必要があります。
- D. 当事者は、契約に関連する金融取引においてイランに関するいかなる言及も含めないようにすることを約束しなければなりません。
正解：C
解説：
Canadian sanctions law requires that Canadian persons ensure all commercial dealings comply with Canadian sanctions regulations, including those concerning Iran. Contracts involving sanctioned countries must incorporate compliance clauses reflecting applicable Canadian law.
The EU Blocking Statute does not apply to Canadian entities. Avoiding references to Iran is ineffective and does not eliminate sanctions exposure. USD payments may introduce US sanctions exposure and are not advisable in this context.
Reference:
Canadian sanctions obligations under SEMA and related Iran regulations.
Requirement for legal compliance clauses in contracts involving sanctioned jurisdictions.
質問 # 70
EUと米国に拠点を置く小売企業が、世界中で様々な商品を販売しています。同社にとって輸出制裁違反となる可能性のある商品はどれでしょうか？
- A. 美術品の複製
- B. おもちゃ
- C. 葉巻
- D. 教科書
正解：C
解説：
Cigars, particularly those originating from Cuba or other embargoed jurisdictions, fall under both EU and US export sanctions restrictions. Under US OFAC regulations, Cuban-origin goods-including cigars-are strictly prohibited from import, export, resale, or re-export by US persons. EU sanctions may also restrict trade with embargoed or designated jurisdictions.
Textbooks, toys, and art reproductions generally do not fall under export prohibitions unless tied to dual-use concerns or specific jurisdictions, which is not indicated here. Cigars present the most direct and well-established sanctions risk.
Reference:
US OFAC Cuban Assets Control Regulations on Cuban-origin goods.
EU and US export controls covering embargoed jurisdictions and prohibited commodities.
質問 # 71
......
PDF問題（2025年最新）実際のACAMS CGSS日本語試験問題：https://jp.fast2test.com/CGSS-JPN-premium-file.html